2.7 - Registrar Transferência, Depósito ou Saque

Esta operação é utilizada comumente nas seguintes situações:

-Realizar uma transferência interbancária por DOC ou TED.

-Sacar dinheiro de uma conta corrente

-Depositar dinheiro que estava no caixa

-Transferir de uma conta poupança ou de investimento.

 

Na imagem acima foi utilizada como exemplo a transferência da conta de banco para a conta Caixa (Saque) no valor de RS 200,00

 

No caso de um DOC ou TED, você registra o dinheiro saindo de uma conta e entrando em outra.

Quando sacar dinheiro de uma conta corrente, você registra uma transferência saindo da conta corrente e entrando no caixa do sócio ou empregado que vai ficar com a posse

Quando depositar dinheiro que estava em um caixa da empresa, registre uma transferência saindo do caixa e entrando na conta corrente.

Se for transferir de uma conta corrente para a poupança ou conta de investimento, registre a saída da conta corrente e entrada na conta poupança ou de investimento.

 

Porém também podem existir situações atípicas, como:

-Pagar um cartão de Cartão de Crédito

-Realizar a baixa de um cheque que foi descontado.

 

O cartão de crédito merece uma explicação adicional

Do ponto de vista financeiro, o cartão de crédito equivale a uma conta corrente com limite

Imagine que você tem um cartão de crédito que será usado pela primeira vez na compra de uma moto no valor de 9 mil reais.

O cartão de crédito financiou em 10 parcelas pra sua empresa, porém, a concessionária recebeu a vista e a sua moto foi quitada e você passou a ter uma divida no valor integral de R$ 9 mil com o Cartão Visa.

O registro do pagamento deve ser feito “Pagamento”, selecionando o cartão de crédito correspondente. Observe no extrato que você passa a dever ao cartão R$ 9 mil reais. Isso reflete a real situação financeira da empresa, que financiou através do cartão.

30 dias depois, você fará o pagamento do cartão e o boleto será pago a partir de uma conta corrente do Itaú. O pagamento será no valor de R$ 900 reais.

Na hora de registrar este pagamento você vai usar o formulário de transferência. Observe que vai sair dinheiro do Caixa e entrar dinheiro no Cartão de Crédito Caixa Econômica Federal.

Depois de salvar, você pode ver que a sua dívida com o cartão diminuiu, na proporção do pagamento realizado. Fazendo assim você tem controle sobre o valor financiado do Cartão de Crédito e o limite disponível.

A transferência é sempre a mesma coisa. O que talvez tenha mudado agora é a sua visão sobre o cartão de crédito.

Cartão de crédito é uma modalidade de financiamento que, sendo paga no vencimento, não tem juros.

E já que falamos em juros, quando o cartão de crédito cobrar juros, anuidade, IOF ou variação cambial de você, estas despesas devem ser lançadas no formulário de “despesa”. Já quando a variação cambial for a seu favor, use o formulário de “receita”.

A transferência deve ser usada só pra pagamento, no caso do cartão de crédito.

 

No caso de um cheque pré-datado, no momento da utilização do mesmo para o pagamento (Despesa, Fornecedores, etc.) será efetuada uma saída de uma conta auxiliar criada para esta finalidade. Semelhante ao cartão de crédito, no mês em que o cheque for descontado, deverá ser efetuada uma transferência do banco referente ao cheque para a conta auxiliar de cheques.

 

Em todos os casos você deve indicar “de onde saiu”, “onde entrou o dinheiro” e o valor. Salve o comprovante em PDF ou abra a “Ferramenta de captura”, recorte a imagem do comprovante de pagamento que está na tela do banco, salve, e arrasta pra cá. Após salvar o sistema redireciona para o extrato e mostra como ficou o saldo.

Se o comprovante não for anexado e você salvar, este lançamento será demonstrado nas pendências da empresa. Sendo assim, basta acessar o Aplicativo para dispositivos móveis e clicar na pendência. Feito isso, será aberta a ferramenta de captura de imagem (Câmera) para que seja fotografado o comprovante de pagamento.

 

 

Para voltar para a tela principal, clique no menu "Financeiro". 

E não esqueça: Sempre que tiver uma dúvida, acesse atendimento.contadorx.com

 

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